一种“新”型的信用证纠纷解决方式

　　本文标题之所以称之为“新”，是因为DOCDEX是传统的仲裁或诉讼以外的新近发展起来的一种快捷高效的信用证纠纷解决方式；而在“新”字上加注引号，是因为DOCDEX早在1997年就问世了，至今已5年有余，然而国内业界仍然对其了解不多，很多企业收到含有指定DOCDEX作为纠纷解决方式条款的信用证时，仍然不知其为何物。本文旨在对这一“新”型的信用证纠纷解决方式做一简要介绍，包括后来所做的修订情况，以起到抛砖引玉之效。

　　一种“新”型的信用证纠纷解决方式——DOCDEX简介王善论江西财经大学国际经贸学院DOCDEX，全称为“国际商会跟单票据争议专家解决规则”（ICC Rules for Documentary Instruments Dispute Resolution Expertise，DOCDEX），是由国际商会的银行技术与实务委员（ICC Commission on Banking Technique and Practice，简称“银行委员会”）制定并于1997年10月公布实施的，解决由于适用“跟单信用证统一惯例”（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits，UCP）和“跟单信用证项下银行间偿付统一规则”（Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements under Documentary Credits，URR）而引发的争议。根据此规则，信用证当中的任何一方当事人与其他当事人就信用证产生了争议时，可以向国际商会设在法国巴黎的国际专业技术中心（International Centre for Expertise，简称“中心”）提出书面申请，由该中心在银行委员会提名的一份专家名单中指定三名专家，根据当事人陈述的案情和有关书面材料，经与银行委员会的技术顾问（Technical Adviser）协商后，就如何解决信用证争议以该中心的名义做出决定，称为DOCDEX裁定（Decision）。

　　1、扩大了DOCDEX的适用范围将DOCDEX的适用范围由原来的UCP，URR扩展到其它的国际商会规则，包括“托收统一规则”（Uniform Rules for Collection，URC）和“见索即付保函统一规则”（Uniform Rules for Demand Guarantees，URDG），以使更多的用户可从中获益。因而相应地DOCDEX的名称也由原来的“跟单信用证纠纷专家解决规则”（Documentary Credits Dispute Resolution Expertise，ICC Publication No.577）调整为“跟单票据纠纷专家解决规则”（Documentary Instruments Dispute Resolution Expertise，ICC Publication No.811）。

　　2、提高了收取额外费用的门槛DOCDEX规定每笔案件收取5000美元的标准费用，如果涉案金额超过10万美元，中心可收取不超过5000美元额外费用。此次修订将收取额外费用的门槛从10万美元提高到50万美元，以增强DOCDEX对潜在用户的吸引力。

　　3、确立了DOCDEX的永久性地位通过此次修订，DOCDEX被确立为永久性的以专家为基础的纠纷解决机制，为寻求快捷高效地解决其纠纷的当事人提供一个实用的选择。

　　二、程序简介1、申请（Request）争议当事人（申请人，Initiator）向中心提出书面申请，要求对其纠纷做出DOCDEX裁定。可以是争议当事人之一单独提出申请，也可以由争议的多个乃至所有的当事人共同提出一个申请。申请书及其所有附件材料须做成一式四份提供给中心。申请书应详细具体，并包含所有必要信息，包括：n申请人的全称和地址，及其在信用证、托收或担保业务中的角色；n如果不是由争议各方共同提出申请，则须注明被申请人（Respondent）的全称和地址，及其在信用证、托收或担保业务中的角色；n一份正式要求根据国际商会第811号出版物做出DOCDEX裁定的声明；n一份案情概要，包括申请人的主张，并明确所有相关的事项及所适用的国际商会规则；n信用证、托收指示、或担保函及其修改件的副本，及其它所有相关材料的副本；n一份寄送声明，声明申请人已经将一套申请书及其所有附件材料的副本寄送给了申请书中所列明的每一个被申请人。2、答辩（Answer）被申请人可针对申请书提出书面答辩，答辩可由申请书中列明的一个或多个被申请人单独或共同提出。答辩书及其所有附件材料须做成一式四份在规定的时间内提供给中心。答辩书应详细具体，并包含所有必要信息，包括：n申请人的名称和地址；n相关申请书的日期；n一份正式要求根据国际商会第811号出版物做出DOCDEX裁定的声明；（如无，则最终的DOCDEX裁定不会针对该被申请人做出）n一份被申请人的主张概要，并明确所有相关的事项及所适用的国际商会规则；n所有必要附加材料的副本；n一份寄送声明，声明被申请人已经将一套答辩书及其所有附件材料的副本寄送给了申请书中所列明的申请人和其他被申请人。3、指定专家中心收到申请和标准费用并决定受理后，即从银行委员会的专家名单中指定三名专家组成专家小组，并指定其中一人担任主席。专家小组采取匿名制，小组与当事人之间的联系通过中心中转，对案件进行书面审理。专家小组主席必须在收到所有相关材料翌日起的30天内向中心提交裁定意见。4、DOCDEX裁定中心收到专家小组的意见后，该意见须经银行委员会的技术顾问审查，以确定其与所适用的国际商会规则及其解释相符。技术顾问的修改意见须得到专家小组的多数同意。然后以中心的名义向有关当事人出具DOCDEX裁定。除非当事人另行约定，该裁定不具法律约束力。DOCDEX裁定一般用英文做出，并必须包括如下内容：n申请人和被申请人的名称；n案情概述；n决定事项并简要陈述理由；n出具日期以及中心的签章。该DOCDEX裁定被视为于出具之日在法国巴黎由中心做出。5、费用每笔案件的标准费用（含管理费和专家费用）为5000美元，该费用在申请人提交申请时一并支付。如果涉案金额超过50万美元，中心可根据争议复杂程度决定向申请人收取最高不超过标准费用100%的附加费。所有费用以美元向巴黎的国际商会支付，可采用银行转账、支票或信用卡三种支付方式。以上费用均不可返还。三、评析随着越来越多的公司进入到全球市场，有很多来自本国银行业对跟单票据业务并不太熟悉的国家和地区的公司，在进行业务操作的时候，不可避免地要产生很多的错误和单证处理上的延误，这种现象时有发生。银行界和贸易商在处理这类争议时，也没有多少可供选择的方式，这些导致了业务处理上的拖延，致使单证不被偿付和贸易商的不满。DOCDEX的问世，大大满足了银行及贸易界长期以来期待的一种快捷高效的解决跟单票据争议的要求，而且在这5年间已经显示了其不可估量的价值。在中心已经做出的二十多个DOCDEX裁定中，有15个案件的信用证金额超过25万美元，11个案件的信用证金额超过50万美元，还有几个超过100万美元。其中就包括通过DOCDEX成功地解决了一起我国某进口企业涉及信用证金额200多万美元的争端，该案费时不长，从提出申请到收到决定总共用了三个月多一点的时间，花费相对仲裁和诉讼而言也少得多，全部费用为1万美元。总结起来，DOCDEX有以下特点：1、程序简便快捷、费用合理DOCDEX程序以一方当事人提出书面请求开始，中心在收到请求和标准费用后，将通知对方当事人在规定的时间内提交答辩。全部程序只通过书面进行。规则要求专家在收到全部材料30天内提出专家意见，然后经与银行委员会的技术顾问协商后，作为DOCDEX裁定出具。整个程序不过两三个月时间，标准费用为5000美元。如果涉及的信用证金额超过50万美元且案情复杂，可加收最高不超过5000美元的附加费，因此最高费用为1万美元。2、DOCDEX裁定不具法律约束力，但具有很高的权威性根据DOCDEX规则的规定，除非当事人之间另有约定，DOCDEX裁定对各当事人是不具法律上的约束力的，只代表一种专家意见。但由于它同时也代表了国际商会银行委员会的意见，而且那些专家在相关领域都具有丰富的经验和渊博的知识，在案件审理过程当中要求所指定的专家做到独立、公正、及时，并不允许与有关当事人接触，审理该案件的专家的姓名等情况对当事人都是严格保密的，因此DOCDEX决定具有很高的权威性。这也是DOCDEX规则赖以解决争议的基础。国际商会督促银行在自愿的基础上尊重DOCDEX裁定。即使当事人之间的争议走到诉讼或仲裁的地步，DOCDEX裁定也会得到法官或仲裁员的尊重，进而可能被采纳为法官的判决或仲裁员的裁决而具有法律上的约束力。正因为如此，DOCDEX决定通常都能得到当事人的遵守。3、管辖灵活无须当事人之间有专门解决争议的协议，即可将争议提交中心按照DOCDEX规则解决。无论对方当事人是否同意，中心最后都会按DOCDEX规则和程序做出裁定。而不象仲裁协议是仲裁管辖权的来源和基础，以及避免了诸如在诉讼中大量出现的管辖权冲突等问题。国际商会通过其中心及银行委员会向世人展示了一种以专业技术来解决纠纷的新的模式，这种专业技术为一些复杂的问题提供了灵活的解决方案，而且有理由相信在未来一定会获得成功。