银行诈骗常见手段

　　一、银行诈骗常见手段

　　银行卡诈骗常见的手段如下：

　　1、虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”；

　　2、虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结；

　　3、虚构信用卡透支信息。银行卡诈骗常见的手段——最新方式部分不法分子为了骗取持卡人信任，将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线，待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息；

　　4、嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息，随后从中任意选择当事人，通过客服电话进行信用卡挂失，若刚好此人确为该银行信用卡客户，嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，然后再用此卡进行恶意透支。

　　法律依据：《刑法》第一百九十六条

　　进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　二、数额较大诈骗罪的立案标准量刑

　　数额较大诈骗罪的立案标准为：

　　诈骗数额在三千元至一万元以上。

　　数额较大诈骗罪的量刑标准为：

　　处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金。

　　《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释》第一条

　　诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

　　三、诈骗罪的追诉时效

　　《中华人民共和国刑法》第八十七条

　　犯罪经过下列期限不再追诉：

　　（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；

　　（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；

　　（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；

　　（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。