反洗钱行政调查的方式有哪些

　　目前，我国反洗钱工作尚处起步阶段，有很多方面还有待完善。但是反洗钱行政调查在反洗钱的过程中所起到的作用是有目共睹的。那么，反洗钱行政调查的方式有哪些呢？

　　一、现场调查

　　两点一线式。也可以称为“点对点”的核查方式，是指反洗钱工作人员直接深入与调查对象有关的单位（以下简称调查客体）对可疑线索进行的实地核查。这种方式中间环节最少，核查效率最高；知晓人员范围最小，安全保密性最强。这些特点要求调查客体不但要熟知反洗钱法律法规，懂得“点对点”核查可疑线索对陕速打击洗钱行为和维护金融稳定的重要意义，而且要无条件配合反洗钱工作人员进行核查。这种核查方式对实施环境要求较高，适合反洗钱工作开展成效显著时采用。在实施过程中应适当关注安全问题。

　　先直后横式。是指反冼钱工作人员先到所属分支机构阐明情况，利用分支机构在当地影响，由分支机构派人引领，深入调查客体对可疑线索进行的实地核查。由于通过分支机构，增加了中间环节，需要一定时间，效率比两点一线式要低；知晓的人员范围相对较大，安全保密性较强，有先易后难的特点。

　　但如果分支机构在当地有一定的影响力，这种方式实施起来难度不大，且具有较强操作性，适合反洗钱工作开展的初期采用。

　　先横后直式。是指反洗钱工作人员先到调查客体的上级机构阐明情况，由该机构派人引领深入其所属分支机构对可疑线索进行的实地核查。这种方式的效率和安全保密性与先直后横式相当，有先难后易的特点。由于先到调查客体的上级机构沟通，需要自身具有很强的影响力，在反洗钱工作开展取得一定成效时期，可运用此方式进行核查。

　　横直交替式。即先直后横式与先横后直式交替运用对可疑线索进行的现场核查。有些可疑线索涉及地点较多，涉及领域较广，又各地实施现场核查的环境不一，可视不同情况采取横直交替式核查。这种方式适合对较复杂可疑线索的核查，但由于中间环节较多，知晓的人员较广，实施时要灵活，注意核查效率并做好安全保密工作。

　　双管齐下式。即同时运用先直后横式和先横后直式对可疑线索进行的现场核查。这种方式表面上看力度最大，实际上效率最低，实施起来比较混乱且易产生矛盾，安全保密性也最差。调查时不宜采用。

　　二、非现场调查

　　先直后横式。是指调查主体通过信函或内部网络等途径将调查内容先传给所属分支机构，再由分支机构传给调查客体，要求其对可疑线索进行核查并按时逐级反馈的过程。

　　先横后直式。是指调查主体通过信函或内部网络等途径将调查内容先传给调查客体的上级机构，再由上级机构传给调查客体，由调查客体对可疑线索进行核查并按时逐级反馈的过程。

　　直线式。是指调查主体通过信函或内部网络等途径将调查内容直接传给调查客体，由调查客体对可疑线索进行核查并按时直接反馈给调查主体的过程。

　　找法小编有话说：无论是现场调查还是非现场调查。公民在配合的过程中都需要履行自己的义务。【反洗钱协查的时候应该怎么做】调查人员在调查的过程中也必须按照调查的流程进行。不能损害公民的合法权益。