法律

离岸账户要怎么维护

  1、与银行保持联系,如关注银行政策动态,有联系方式变更需及时通知。

  2、账户余额不要长期为零。

  3、账户设立后长期没有使用过,如半年都没用过。

  4、尽量不借用账户给他人使用,或者帮他人收汇款项。

  5、尽量不与高风险国家有交易。

  6、非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户的,都是监管重点方向之一。

  7、离岸公司应该要及时办理公司年审事项。

  此前,有消息称大批离岸账户被关,但在关停潮中大部分都是资金有问题的账户。然而,也有不少外贸商家表示,明明自己进行的都是正常外贸交易,为什么离岸账户还会被冻结、封停?

  其实,这也和国家监管审查加严和政策收紧有一定关系,以前银行对离岸账户的审查较松,外贸商们偶尔操作不太规范,银行也不会查得太紧。而随着政策的收紧,银行方面查处加强,外贸商们若出现账户操作不规范的情况,导致账户被视为异常状态,同样会面对被冻结、封号的风险。因此,进行正常外贸交易的外贸商们要注意了,如果你的离岸账户操作异常或不够规范,也会面临账号被封停的风险。

  香港因为早期政策优势,成为首选开户地,对于大多数外贸从业者来说,在香港开户比在海外开户成本低。因此,基本上大部分公司都会优先选择香港离岸账户开户。

  对于大陆的外贸企业家来说,香港确实是开设离岸账户最好的地方之一。香港不仅靠近大陆,同时又是世界知名的金融中心之一,拥有全球高知名度的银行,如星展银行、恒生银行等。

  并且,据最新消息,包括中国银行香港、渣打银行、恒生银行、工银亚洲、华侨永亨、东亚银行、大新银行、汇丰银行在内的超10家银行将豁免月费及最低存款额。

  香港没有外汇管制措施,在进行国际收款等业务上具有非常大的优势。可以说,对于需要外贸收款、结汇的外贸人来说,拥有一个香港离岸账户,几乎是每个外贸人的标配